كيفية شراء الذهب

إذا كنت مهتمًا بمعرفة المزيد عن كيفية شراء الذهب في كندا، يوفر هذا المقال معلومات شاملة حول الموضوع. أولاً، سنستعرض الأسباب التي تجعل العديد من الكنديين يضيفون سبائك الذهب والفضة إلى محافظهم الاستثمارية، وكيفية شراء الذهب بطريقة فعّالة ومزايا ضريبية.

لماذا يقوم الكنديون بشراء الذهب في عام 2024؟

في ظل الظروف الاقتصادية الحالية، يبحث العديد من الأشخاص عن استثمارات ذات استقرار طويل الأمد مثل الذهب. نريد جميعًا أن نؤمن بأن حسابات استثماراتنا آمنة ولن تتأثر بالعوامل الجيوسياسية والاقتصادية العالمية، لكن هذا تفكير طموح…

في الوقت الحاضر، إدارة التقلبات والمخاطر هي على الأرجح القضية الأكثر إلحاحًا لمستثمري التقاعد، وتقليل مخاطر الخسائر السلبية هو في صدارة اهتمامات أولئك الذين يتطلعون إلى التقاعد في المستقبل القريب. بعض الأصول مثل الذهب توفر خيارات استثمارية ذات استقرار أعلى مقارنة بالأصول الأخرى.

الذهب معروف تاريخيًا بأنه أحد الأصول ذات القيمة المستقرة على المدى الطويل. من المهم دراسة أي استثمار بعناية لضمان اتخاذ قرارات مالية مدروسة. قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية، قد يكون من المفيد النظر إلى الخيارات التقليدية مثل الذهب.

في الواقع، شهد الذهب زيادة ملحوظة في شعبيته وطلبه على مستوى العالم. في أواخر عام 2023، أدت الصراعات الجيوسياسية إلى حالة من عدم اليقين في الأسواق، مما ساهم في ارتفاع أسعار الذهب إلى مستويات مرتفعة.

على عكس العديد من الأصول الورقية الأخرى، الذهب موجود منذ آلاف السنين، ولن يختفي في أي وقت قريب بسبب استخداماته الصناعية المتعددة. يُعتبر الذهب خيارًا مستقرًا في الأوقات التي تشهد تقلبات اقتصادية.

كما يظهر في الرسم البياني أدناه، الطلب العالمي على الذهب في تزايد، وبالمقارنة مع السنوات السابقة، يتزايد تأثيره من قبل الكيانات المؤسسية مثل البنوك المركزية.

كما هو الحال دائمًا، تحدث مع مستشارك المالي قبل اتخاذ أي قرار استثماري، لكن إليك خمسة أسباب تجعلك تفكر في شراء الذهب كجزء من محفظة متوازنة جيدًا:

1. الذهب يُعتبر أصلًا ملموسًا ذو قيمة ثابتة
2. الذهب مقبول ومعترف به عالميًا
3. يُعتبر الذهب عملة عالمية لا تعتمد على أي حكومة أو اقتصاد محدد
4. الذهب هو ملاذ آمن في أوقات التقلبات السوقية
5. الذهب قد يوفر استقرارًا وأمانًا على المدى الطويل مقارنة بالأصول الورقية

إذا كنت مهتمًا بمعرفة المزيد عن الاستثمار في الذهب، يمكنك متابعة المقال لفهم التفاصيل بشكل أفضل. ارتدِ قبعة التنقيب الخاصة بك، لأنه في هذا الدليل، نحن نحفر بعمق.

تاريخ الاستثمار في الذهب في كندا

هل كنت تعلم أن الذهب هو أكثر السلع التي تُستخرج قيمة في كندا؟ في عام 2024، بلغت قيمة الإنتاج أكثر من 15 مليار دولار، معظمها يأتي من أونتاريو وكيبيك. نحن خامس أكبر منتج للذهب عالميًا، ومؤخرًا، تغير استخدامه بشكل كبير.

على مدى عقود، كان الذهب يُستخدم بشكل رئيسي لأغراض المجوهرات، لكن في السنوات القليلة الماضية، حدث تحول نحو الاستثمار في الذهب. بحلول عام 2020، تجاوزت الاستثمارات المجوهرات كاستخدام رئيسي وبلغت 47 في المئة من إجمالي الاستخدام. في منتصف عام 2022، شكلت الاستثمارات حوالي نصف إجمالي طلب الذهب.

فما الذي يدفع هذا التغيير؟ هناك عدة عوامل تلعب دورًا هنا.

1. عدم اليقين بشأن الاقتصاد العالمي: تقوم البنوك المركزية حول العالم بطباعة الأموال بشكل غير مسبوق، مما أدى إلى عدم استقرار في الأسواق التقليدية. بدأ المستثمرون يبحثون عن بدائل، ويُعتبر الذهب أصلًا آمنًا لا يعتمد على أي اقتصاد واحد.
2. الابتكار التكنولوجي: مع ظهور طرق جديدة لتخزين ونقل القيمة، يبحث المستثمرون عن أصول ليست عرضة للجرائم الإلكترونية أو الاختراقات. الذهب هو أصل مادي لا يمكن اختراقه، وقد تم استخدامه كعملة لقرون.
3. مقاومة للكوارث: مع تراجع أسواق الأسهم في أعقاب جائحة 2020 وتوقف الاقتصادات حول العالم، لجأ المستثمرون إلى الذهب كوسيلة للحماية. في أوقات الأزمات، يُعتبر الذهب من بين الأصول القليلة التي تحتفظ (أو تزيد) قيمتها.

كيفية شراء الذهب في كندا في 2024

فما الذي يعنيه كل هذا بالنسبة لك؟ يعني أنك لا تشتري فقط في فترة انخفاض. على الرغم من الانخفاض الأخير في الأسعار، إلا أن أسعار الذهب كانت في مسار تصاعدي ثابت على مدى عقود، وتُعتبر واحدة من أكثر الاستثمارات استقرارًا يمكن لأي شخص القيام بها. السوق قد شهد تراجعًا مؤخرًا – لكن الحقيقة هي أن هذا حدث من قبل.

مدفوعًا بأزمة المالية لعام 2008 وعوامل إضافية أخرى، ارتفعت أسعار الذهب بشكل كبير في عام 2010 وظلت مستقرة نسبيًا حتى عام 2012. في بعض الفترات، شهدت أسعار الذهب تذبذبات، لكنها أثبتت على المدى الطويل قدرتها على تحقيق الاستقرار مقارنة بالعديد من الأصول الأخرى.

بعد عقد من الزمن، ستكون مخطئًا، حيث ارتفعت أسعار الذهب تجاوزت أسعار عام 2012، مما يمثل عائدًا قويًا حتى لو كنت قد دخلت السوق في ما بدا وكأنه أسوأ وقت للدخول.

الذهب الآن، مع احتمال توجه كندا نحو ركود آخر واستقرار أسعار الذهب حول مستويات منخفضة نسبياً، يبحث العديد من المهتمين عن فرص لدخول سوق الذهب كجزء من استراتيجياتهم الاستثمارية.

فوائد شراء الذهب

من السهل القول بأن الذهب هو استثمار آمن، لكن ما هي الفوائد الحقيقية لشرائه؟ دعونا نلقي نظرة أقرب على بعض الأشياء التي يقدمها.

1. الذهب ملموس: عند شراء الذهب الفعلي، فإنك تشتري أصلًا ذا قيمة جوهرية. هذا يعني أنه حتى إذا انهارت أسواق الأسهم، أو انهار الاقتصاد، سيظل الذهب ذا قيمة. إنه استثمار موثوق يمكن الاعتماد عليه في الأوقات الصعبة.
2. الذهب عالمي: على عكس بعض الاستثمارات الأخرى، الذهب غير مرتبط بأي حكومة أو اقتصاد واحد. يتم تداوله في جميع أنحاء العالم ويُعتبر عملة عالمية. هذا يجعله أقل مخاطرة وأكثر وصولًا للمستثمرين في دول مختلفة.
3. الذهب يُعتبر ملاذًا آمنًا في أوقات التقلبات الاقتصادية: خلال عدم الاستقرار السياسي أو الصعوبات المالية، يلجأ الناس غالبًا إلى الذهب كوسيلة لحماية استثماراتهم.
4. الذهب طويل الأجل: إنه ليس استثمارًا قصير الأجل – إنه شيء يمكنك الاحتفاظ به على المدى الطويل. هذا يجعله خيارًا جيدًا لأي شخص يبحث عن الاستقرار والأمان في مستقبله المالي.

عيوب شراء الذهب

بينما يرى بعض الخبراء تحديات في الاستثمار بالذهب، مثل عدم تحقيق عوائد دورية، فإن الذهب يبقى خيارًا مناسبًا لمن يبحث عن استثمار طويل الأجل أكثر استقرارًا.

1. على عكس بعض الأصول الأخرى التي توفر عوائد دورية، يُعتبر الذهب استثمارًا يعتمد على زيادة قيمته مع مرور الوقت. الذهب لا يقدم نفس الأمان، على الرغم من أنه كما سنناقش لاحقًا، هناك طرقًا للتغلب على هذا.
2. تكلفة التخزين الآمن مرتفعة: الذهب ضخم وثقيل، لذا فإن تخزين كميات كبيرة قد يكون مكلفًا. بينما قد يكون هذا صحيحًا في الماضي، أصبحت تخزين الذهب الآمن أكثر تكلفة من أي وقت مضى مع شركات مثل Brinks أو IDS. أيضًا، تمتلك شركات الذهب الكندية مثل SilverGoldBull اتفاقيات خاصة مع شركات تخزين الذهب المختلفة حول العالم، لذا عند شراء الذهب من تجار معتمدين، يُفضل الاستفسار عن خيارات التخزين المتاحة لضمان الحماية الأمثل.
3. الذهب لا يدفع فوائد: عندما تضع النقود في حساب توفير، تكسب بعض الفوائد، وإن كانت قليلة جدًا، سنة بعد سنة. الذهب لا يفعل ذلك.
4. الذهب صعب التداول أحيانًا: يفضل شراء سبائك ذهبية معترف بها عالميًا، مثل Canadian Gold Maple Leaf، لضمان سهولة إعادة البيع والاعتراف بقيمتها.

ملاحظة: قد تكون بعض العملات القابلة للتحصيل رقمية أو شبه رقمية، وقد لا تكون سهلة التداول مثل سبائك الذهب القياسية المعترف بها عالميًا.

5. ليس من السهل دائمًا تحديد القيمة: قد تتغير قيمة الذهب بسرعة، لذا قد يكون من الصعب تحديد كم هو حقًا قيمة ممتلكاتك في لحظة محددة.
6. الذهب يعتبر استثمارًا طويل الأجل: يمكن أن يكون الذهب خيارًا مناسبًا للأفراد الذين يبحثون عن استقرار على المدى الطويل.

من المهم تقييم المخاطر المحتملة لأي استثمار ودراستها بعناية قبل اتخاذ القرار. ولكن عندما تنظر إلى الصورة الكبيرة، يظل الذهب خيارًا قويًا للاستثمار.

كيفية شراء الذهب في كندا

فكيف تشتري الذهب فعليًا؟ هناك فئتان رئيسيتان يجب مناقشتهما أولاً: استثمارات الذهب الورقية، واستثمارات الذهب المادية.

استثمارات الذهب الورقية هي في الأساس استثمارات في صناعة الذهب. يمكن أن تكون أسهم التعدين، صناديق الاستثمار المتداولة في المعادن الثمينة (ETFs)، أو حتى شهادات الذهب. غالبًا ما تكون سائلة جدًا (يعني يمكنك بيعها بسرعة دون فقدان الكثير من المال) ولكن الجانب السلبي هو أنك لا تمتلك الذهب نفسه فعليًا؛ أنت فقط تثق في الشركة التي تحتفظ به لك.

استثمارات الذهب المادية، من ناحية أخرى، تنطوي على شراء وتخزين سبائك أو عملات ذهبية فعلية. هذا أكثر أمانًا ولكن أقل سيولة – قد يستغرق الأمر وقتًا للعثور على مشتري إذا أردت البيع. ومع ذلك، فهو أكثر موثوقية بمعنى أنه لا يعتمد على استقرار أي شركة أو اقتصاد.

الاستثمارات الورقية في الذهب

إذا كنت مهتمًا بالاستثمارات الورقية في الذهب، هناك موضوعان رئيسيان يجب تغطيتهما: أسهم التعدين وصناديق الاستثمار المتداولة.

أسهم التعدين أسهم التعدين هي شركات تقوم بتعدين الذهب والمعادن الثمينة الأخرى. مثل جميع الأصول المالية، قد تتأثر أسهم شركات التعدين بعوامل السوق المختلفة، مما يؤدي إلى تغيرات في قيمتها. ومع ذلك، على المدى الطويل، تُظهر أسهم شركات التعدين أداءً متنوعًا بناءً على عوامل السوق، مع ارتباطها بأسعار الذهب العالمية.

تُعتبر شركات مثل Barrick Gold من بين أبرز شركات تعدين الذهب على مستوى العالم. من المهم ملاحظة أن أداء أسهم شركات التعدين قد يتقلب بناءً على ظروف السوق، رغم ارتباطها بأسعار الذهب العالمية.

صناديق الاستثمار المتداولة في المعادن الثمينة (ETFs) صناديق الاستثمار المتداولة في المعادن الثمينة تُعد خيارًا مناسبًا لبعض المستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات مرتبطة بأداء الذهب والمعادن الأخرى. تستثمر هذه الصناديق في الذهب الفعلي، والفضة، والمعادن الأخرى، لكنها لا تمتلك السبائك فعليًا نفسها. تتميز صناديق الاستثمار المتداولة بسهولة التداول في أسواق الأسهم، مما يجعلها خيارًا مرنًا للمستثمرين.

ومع ذلك، نظرًا لكونها استثمارات غير مادية، قد تتأثر صناديق الاستثمار المتداولة بشكل أكبر بعوامل السوق وتقلباته.

في الواقع، العديد من الفوائد المرتبطة بالاستثمار في الذهب غير موجودة في صناديق الاستثمار المتداولة: بينما تُعتبر صناديق الاستثمار وسيلة مرنة للتداول، يظل الذهب الفعلي خيارًا أكثر استقرارًا بالنسبة لبعض المستثمرين الذين يفضلون الأصول المادية.

صندوق iShares Gold Bullion ETF (TSX: CGL) يستثمر في سبائك الذهب الفعلية، مما يتيح للمستثمرين الاستفادة من أداء الذهب دون الحاجة إلى حيازة مادية.

استثمارات الذهب المادية

إذا كنت تبحث عن فرصة استثمارية على المدى الطويل ومهتمًا بالفوائد المذكورة أعلاه، قد ترغب في شراء الذهب المادي. هناك عدد من الطرق للقيام بذلك، لذا دعنا نتناولها.

تاجر المعادن الثمينة يمكنك شراء الذهب المادي من تجار المعادن الثمينة المعتمدين، حيث تتوفر خيارات متنوعة مثل العملات الذهبية أو السبائك. ومع ذلك، يُنصح بمقارنة الأسعار والتكاليف بعناية لضمان اختيار الخيار الأنسب.

عادةً ما تكون هناك رسوم إضافية تُضاف إلى سعر الذهب الفوري لتغطية التكاليف التشغيلية للتجار، لذا يُنصح بالتحقق من العروض والأسعار المتاحة لضمان أفضل صفقة ممكنة.

يرجى مراعاة أن التجار قد يفرضون علاوات مختلفة بناءً على نوع الذهب الذي تشتريه. على سبيل المثال، قد تكون العملات الذهبية أكثر تكلفة مقارنة بالسبائك الذهبية. يُفضل النظر في خيارات التخزين الآمن عند شراء الذهب المادي، مثل الخزائن الشخصية أو خدمات التخزين المعتمدة، لضمان حماية الأصول والحفاظ على قيمتها.

إخلاء المسؤولية: المعلومات الواردة في هذا المقال لأغراض تثقيفية فقط، وليست نصيحة استثمارية. يُنصح بمراجعة مستشار مالي معتمد قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.