يُعتبر العديد من المستثمرين الأذكياء في كندا من أصحاب التجزئة الذين يحميون وينمون محافظ استثماراتهم المكتسبة بجد من خلال تنويعها مع المعادن الثمينة، مثل الذهب المادي. يزدهر هؤلاء المستثمرون الأذكياء خلال الأوقات الاقتصادية الجيدة ويستخدمون المعادن الثمينة للحفاظ على قوتهم الشرائية خلال الفترات العصيبة.
بعد قراءة هذا الدليل، ستكتسب الثقة والرؤى الضرورية لتنويع محفظتك الاستثمارية مع المعادن الثمينة مثل سبائك الذهب.
الاستثمار في الذهب في كندا: نظرة عامة
لقد استفاد المستثمرون في سبائك الذهب في كندا من عائد بنسبة 372٪ على سعر الذهب خلال سوق الثور الكبير من عام 2005 إلى عام 2022.
في العقدين المقبلين، يستعد العديد من مستثمري سبائك الذهب لحماية وتنمية ثرواتهم بالطرق التالية:
- تقليل المخاطر العامة من خلال التنويع ضمن فئة الأصول السلعية.
- الذهب يعتبر تقليديًا وسيلة جيدة للتحوط ضد التضخم.
- التخفيف من الخسائر المحتملة إذا تراجعت أسواق الأسهم والعقارات.
- الحفاظ على قوتهم الشرائية من خلال استثمارات استراتيجية في السبائك.
خيارات الاستثمار في الذهب
هناك عدة طرق للاستثمار في الذهب في كندا. يمكنك شراء وامتلاك الذهب المادي، مثل السبائك أو العملات. تُعرف السبائك والعملات التي تحتوي على نقاء لا يقل عن 99.5٪ من الذهب باسم سبائك الذهب.
يمكنك شراء منتجات سبائك الذهب عبر الإنترنت من مختلف تجار الذهب في كندا، بما في ذلك بعض البنوك الكندية الكبرى. تقدم بعض البنوك خصومات عند شراء سبائك الذهب من حسابك المصرفي مع خيار تخزينها بأمان في منشأة مؤمنة بالكامل عبر خدمات التخزين الآمن التي توفرها هذه البنوك.
يمكنك أيضًا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، صناديق الاستثمار السلعية (ETRs)، أسهم شركات الذهب، الصناديق المشتركة والعقود المستقبلية. بعض هذه الأدوات المالية تتبع سعر الذهب، بينما يستثمر البعض الآخر في الشركات التي تستخرج الذهب.
تقدم بعض المؤسسات المالية شهادات ذهبية تسمح لك بامتلاك الذهب دون الحاجة لامتلاكه فعليًا في شكل سبائك أو عملات.
ما هي سبائك الذهب؟
سبائك الذهب هي ذهب مادي عالي النقاء مصكوك على شكل سبائك، عملات أو دوائر. يجب أن تحتوي سبائك الذهب للاستثمار على نقاء لا يقل عن 99.5٪.
على سبيل المثال، تحتوي سبائك الذهب بوزن 1 أونصة على 99.99٪ من الذهب النقي. تُعرف هذه السبائك باسم .9999 وغالبًا ما تُشار إليها بـ “التسعة تسعة”، مما يعني وجود 9999 جزءًا من الذهب النقي لكل 10,000 جزء من المعدن في السبائك. يُعرف الذهب النقي بمثل هذه النقاوة العالية أيضًا بـ 24 قيراطًا.
لماذا الاستثمار في سبائك الذهب؟
الذهب هو سلعة فريدة ذات تاريخ غني كوسيلة موثوقة لتخزين القيمة لآلاف السنين. يجب أن تأخذ في الاعتبار الأسباب التالية للاستثمار في الذهب المادي:
- زيادة سعر الذهب بنسبة 372٪: ارتفع سعر الذهب بنسبة 372٪ بالدولار الكندي من بداية عام 2005 حتى نهاية عام 2022. يُعتبر الذهب تقليديًا وسيلة جيدة للتحوط ضد التضخم، خاصةً عندما تستمر العملات العالمية في الانخفاض وزيادة العرض النقدي.
- حماية المحفظات تاريخيًا: حمى الذهب المحافظ الاستثمارية خلال فترات عدم اليقين الاقتصادي والجيوسياسي.
- نسبة داو إلى الذهب: يمكن لنسبة داو إلى الذهب تحديد متى يكون الذهب مقيمًا بأقل من قيمته ومبالغًا في قيمته مقارنةً بسوق الأسهم. بلغت النسبة 18 حتى فبراير 2023، مما يعني أنه يتطلب 18 أونصة من الذهب لشراء سهم واحد من داو جونز. على مدى الـ 150 عامًا الماضية، كانت هذه النسبة عادةً أقل من 10، مما يعني أن الذهب قد يكون مقيمًا بأقل من قيمته مقارنةً بداو جونز.
- انخفاض الإنتاج السنوي لتعدين الذهب: شهد الإنتاج السنوي لتعدين الذهب انخفاضًا في العقود الأخيرة، مما قد يضغط على العرض المستقبلي المتاح.
- علاقة سلبية مع الأصول الأخرى: غالبًا ما يكون الذهب مرتبطًا بشكل سلبي مع الأصول الأخرى، مما يجعله خيارًا جذابًا لتنويع المحفظة الاستثمارية.
- الأصول المادية تجنب مخاطر الطرف المقابل: بما أن سبائك الذهب المادية هي أصل ملموس، فإنها تتجنب مخاطر الطرف المقابل حيث قد يفشل طرف ثالث في الوفاء بالتزاماته التعاقدية.
أين تشتري سبائك الذهب في كندا؟
يمكنك شراء منتجات سبائك الذهب من تجار مستقلين صغيرين، من سك العملة الكندية أو من تاجر مؤسسي كبير موثوق، مثل بنك كندي كبير.
نوصي بشدة باختيار تاجر موثوق مسجل مع سك العملة الملكي الكندي كتاجر معتمد. هؤلاء التجار لديهم وصول إلى تكنولوجيا مكافحة التزوير المقدمة من خلال سك العملة الكندية.
شراء سبائك الذهب من البنوك الكندية
يفهم العديد من المستثمرين الأذكياء قيمة شراء منتجات سبائك الذهب من بنك كندي كبير.
إليك فوائد اختيار الاستثمار عبر البنوك الكندية:
- راحة البال: ستشعر بالطمأنينة أنك تشتري من مؤسسة مالية منظمة ومحترمة كبيرة بها فروع متعددة في كندا.
- التحقق من الأصالة: لن تضطر للقلق بشأن التحقق من أصالة الذهب المادي الذي يحتفظ به تجار طرف ثالث صغير عند الشراء عبر الإنترنت أو شخصيًا من مؤسسة مالية موثوقة.
- سهولة الطلب: يمكنك وضع طلب عبر الإنترنت، في فرع محلي أو الشراء مباشرةً في أحد مراكز صرف العملات الأجنبية التابعة للبنوك في كندا.
- خيارات الاستلام: إذا كنت تشعر بعدم الراحة في تسليم سبائك الذهب إلى باب منزلك، يمكنك استلامها من فرعك المحلي.
- سهولة البيع: يمكن للعملاء في البنوك الكندية بيع معادنهم الثمينة المادية في أي فرع من فروع البنك. تقدم البنوك أسعارًا تنافسية بناءً على أسعار السوق الحية للذهب.
- خيار تخزين السبائك: تقدم بعض البنوك خيار تخزين سبائك الذهب في خزنة آمنة.
- أمان المعلومات: تمتلك البنوك بنية تحتية قوية لتكنولوجيا المعلومات لضمان أمان معلوماتك الشخصية.
- خيارات الدفع: يمكنك أيضًا شراء منتجات سبائك الذهب باستخدام حسابك المصرفي الحالي.
أين تخزن سبائك الذهب؟
قد ترغب في تجنب استلام استثماراتك من سبائك الذهب المكتسبة بصعوبة وتخزينها تحت مرتبتك أو داخل حائط. يستخدم العديد من المستثمرين الأذكياء خدمات التخزين الآمن التي تقدمها البنوك لتخزين استثماراتهم في سبائك الذهب في خزنة عالية الأمان. هذا يمنحهم الثقة وراحة البال عند الاستثمار في المعادن الثمينة.
ما هي فوائد تخزين سبائك الذهب مع مؤسسة مالية موثوقة؟
- تخزين آمن: سيتم تخزين استثمارك الفعلي في الذهب بأمان في خزنة محترفة عالية الأمان.
- الملكية القانونية: الذهب سيكون مخصصًا، مما يعني أنك ستكون المالك القانوني، وستقوم المؤسسة المالية بدور وصي استثمارك.
- خيارات الاستلام والبيع: سيكون لديك خيار الاستلام أو البيع مرة أخرى للمؤسسة المالية في فرعك المحلي.
- تأمين كامل: ستتم تأمين سبائك الذهب والعملات بالكامل.
- تأكيد الأصالة: تقدم المؤسسات المالية ضمانات بأن منتجات سبائك الذهب أصلية من خلال شراكتها الوثيقة مع سك العملة الملكي الكندي وغيرها من سكوك العملة الكبرى حول العالم عند شراء منتجات سبائك الذهب مباشرة من هذه السكوك.
كيفية التحقق من أصالة سبائك الذهب؟
التحقق من أصالة سبائك الذهب والعملات أمر مهم بشكل خاص عند الشراء من تاجر طرف ثالث صغير بدلاً من مؤسسة مالية موثوقة.
إليك بعض الاختبارات القياسية التي يمكنك إجراؤها:
- تحقق من الأبعاد: افحص سمك وعرض ووزن عملاتك الذهبية وسبائكك مقابل المواصفات المنشورة.
- تحقق من النقوش الفريدة: تحقق من النقوش الفريدة على عملة الذهب أو السبائك للتأكد من تطابقها مع العلامات من سك العملة الذي أنتجها.
- اختبار الصوت: الذهب الأصيل يصدر صوت “بينغ” عند ضربه بمعدن آخر.
- تقنية مكافحة التزوير المتقدمة: تشمل بعض العملات تقنيات متقدمة كوسيلة للتحقق من أصالتها.
يجب أن تأخذ في الاعتبار النقاء عند الاستثمار
يجب أن تحتوي منتجات سبائك الذهب على نقاء لا يقل عن 99.5٪ من الذهب لتُعتبر من الدرجة الاستثمارية.
على سبيل المثال:
تحتوي سبائك الذهب بوزن 1 أونصة على 99.99٪ من الذهب. تُصنف هذه السبائك باسم .9999 وأحيانًا تُشار إليها بـ “التسعة تسعة”، مما يعني وجود 9999 جزءًا من الذهب النقي لكل 10,000 جزء من المعدن في السبائك. يُعرف الذهب النقي بمثل هذه النقاوة العالية أيضًا بـ 24 قيراطًا.
ما هو سعر الذهب الفوري؟
سعر الذهب الفوري هو السعر الحالي لأونصة تروية واحدة من الذهب للتسليم الفوري. تساوي الأونصة التروية حوالي 31.1035 جرامًا.
تقدم صفحات سعر الذهب في كندا رؤى حول كيفية اتجاه سعر الذهب في الأمد القصير (آخر 3 أشهر) والطويل (10 سنوات+).
كيفية بيع منتجات سبائك الذهب الخاصة بك؟
سوق سبائك الذهب سائل للغاية، مما يسهل بيعها إلى تجار السبائك المعتمدين. إذا قمت بشراء وتخزين استثماراتك من سبائك الذهب مع خدمات التخزين الآمن، فإن بيعها مرة أخرى يكون عملية سهلة وسريعة.
يمكن للعملاء في البنوك الكندية بيع معادنهم الثمينة المادية في أي فرع من فروع البنك. تقدم البنوك أسعارًا تنافسية بناءً على أسعار السوق الحية للذهب.
الخطوات التالية
بعد قراءة هذا الدليل للاستثمار في سبائك الذهب، نأمل أن تكون على طريقك لأن تصبح مستثمرًا ذكيًا يفهم قيمة المعادن الثمينة ضمن فئة الأصول السلعية.
استفد من الرؤى المقدمة في هذا الدليل عند شراء الذهب بثقة من تاجر سبائك الذهب الموثوق به. نظرًا لاختيار تصفح منتجات سبائك الذهب عالية النقاء ذات الدرجة الاستثمارية المتاحة في السوق.
إخلاء مسؤولية: المعلومات المقدمة في هذا المقال هي لأغراض إعلامية فقط ولا تشكل نصيحة مالية أو استثمارية. يُفضل استشارة مستشار مالي مختص قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.